В последнее время россиянам поступают звонки якобы от сотрудников Росфинмониторинга. Им сообщают о риске блокировки банковских счетов за отмывание доходов, а для решения проблемы предлагают заплатить штраф. В связи с этим ведомство разместило на своем сайте предупреждение об активности мошенников и появлении новой схемы обмана людей. Кроме того финансовые эксперты рассказали о рекомендациях, которые помогут гражданам не повестись на уловки злоумышленников.
Пример с фейковым штрафом от Росфинмониторинга
Андрей рассказал об опыте взаимодействия с мошенниками. В субботу устроим ему позвонил человек. Он представился сотрудником Росфинмониторинга и сообщил об обнаружении сомнительной операции по банковскому счету, затем сообщил о необходимости оплатить штраф в 2000 рублей во избежание блокировки счета. В итоге Андрей лишился денег, но получил полезный опыт.
Злоумышленнику легко удалось воздействовать на мужчину с помощью психологических приемов, так как тот часто что-то продает и используют банковскую карту. Причем среди операций есть много официально незадекларированных. В связи с этим Андрей не стал уточнять о какой именно операции идет речь и сразу отправил деньги на предложенные реквизиты.
После завершения разговора аферисты прислали на озвученную мужчиной электронную почту постановление с требованием оплатить штраф. Документ был похож на официальный, так как на нем была печать и подпись. Там же были указаны реквизиты для перевода денежных средств. Андрей ввел их в мобильном приложении своего банка и перевел псевдосотруднику ведомства 2000 рублей.
Позже он рассказал о ситуации друзьям, после чего решил внимательнее изучить полученное постановление. Он выяснил, что текст содержал ссылки на законы и нормативные акты, которых нет в интернете. То есть они были выдуманными. Номера звонящего тоже не нашлось на официальном сайте ведомства, а письмо было отправлено с фейкового электронного адреса. В мобильном приложении оплата штрафа отображалась как перевод денег клиенту стороннего финучреждения. То есть средства ушли не госоргану, а частному лицу. Помимо этого, мошенники могут еще и «повесить» кредит на жертву, зная только лишь его паспортные данные. Сегодня в МФО достаточно просто одобряются займы без фото паспорта и дополнительной идентификации.
Андрей лишился небольшой суммы. Но иногда злоумышленникам удается украсть у граждан более крупные суммы. Главная проблема в отсутствии финансовой грамотности и умении аферистов использовать различные методы психологического воздействия на людей.
